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第一部分：基本概念
1. 什么是代理债券交易与结算业务？
2. 代理债券交易的债券品种有哪些？
3. 代理债券交易有哪些交易类型？
4. 什么是现券买卖？
5. 什么是债券质押式回购？
6. 什么是债券买断式回购？
7. 代理债券结算包括哪些类型？
8. 什么是债券交易结算？
9. 什么是债券分销结算？
10. 什么是债券转托管结算？
11. 什么是债券非交易过户结算？
12. 代理债券交易与结算业务可以满足客户什么需求？
13. 哪些客户适合办理代理债券交易与结算业务？
第二部分：业务办理
14. 客户怎样申请开办代理债券交易与结算业务？
15. 客户开办代理债券交易与结算业务需开立哪些账户？
16. 代理债券交易与结算业务的办理时间是什么？
17. 客户可以通过哪些渠道提交交易委托或结算指令？
18. 客户进行债券交易后以何种结算方式进行债券结算？
19. 客户进行债券交易后怎样办理债券交易的资金清算？
20. 代理债券交易的计量单位是什么？
21. 客户办理代理债券交易与结算业务需要支付哪些费用？
22. 客户怎样查询债券交易与结算明细？
23. 怎样计算债券交易业务的应计利息？
24. 客户持有的债券利息如何结算？
25. 客户卖出债券后多长时间客户可以收到资金？
26. 债券到期后如何清算？
第三部分：业务风险
27. 办理代理债券交易与结算业务需要注意哪些风险？
28. 办理代理债券交易与结算业务还有什么其他注意事项？
第一部分：基本概念
1. 什么是代理债券交易与结算业务？
代理债券交易与结算业务是指工商银行作为债券结算代理人，受客户的委托，在境内银行间市场为其办理备案、债券账户开销户以及债券交易与结算等业务的行为。
2. 代理债券交易的债券品种有哪些？
代理债券交易的债券品种是经中国人民银行批准在全国银行间债券市场可进行交易的债券，包括国债、央行票据、政策性金融债、中期票据、短期融资券等。
3. 代理债券交易有哪些交易类型？
代理债券交易包括现券买卖和债券回购交易，债券回购又包括债券质押式回购和债券买断式回购。
4. 什么是现券买卖？
现券买卖指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为。
5. 什么是债券质押式回购？
债券质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，具体是指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由资金融入方（正回购方）按约定回购利率计算的资金额向资金融出方（逆回购方）返还资金，资金融出方（逆回购方）向资金融入方（正回购方）返还原出质债券的融资行为。
6. 什么是债券买断式回购？
债券买断式回购是指债券卖出方（正回购方）将债券卖给债券购买方（逆回购方）的同时，交易双方约定在未来某一日期，债券卖出方（正回购方）再以约定价格从债券购买方（逆回购方）买回相等数量同种债券的交易行为。
7. 代理债券结算包括哪些类型？
代理债券结算包括债券交易结算、债券分销结算、债券转托管结算和非交易过户结算等。
8. 什么是债券交易结算？
债券交易结算指客户达成现券买卖和债券回购交易时办理的债券过户手续。
9. 什么是债券分销结算？
债券分销结算指客户在债券发行期内通过债券承销商认购新发行债券时办理的债券过户手续。
10. 什么是债券转托管结算？
债券转托管结算指客户将持有债券在不同市场进行托管转移时办理的债券过户手续。
11. 什么是债券非交易过户结算？
债券非交易过户结算指客户因司法查询查复、冻结、扣划、抵债、破产清偿、捐赠、法人机构内部划转及其他有效转让、质押与回购到期违约清偿、调账等非交易原因引起的债券所有权转移时办理的债券过户手续。
12. 代理债券交易与结算业务可以满足客户什么需求？
工商银行作为债券结算代理人为客户开立债券结算代理账户，使客户可以间接进入银行间债券市场进行债券投资、资金融通，为客户资金管理开辟了一条新渠道。
13. 哪些客户适合办理代理债券交易与结算业务？
具有在银行间市场进行债券交易需求的企业集团、上市公司、机关和团体事业法人、企业年金管理机构、住房公积金管理单位等境内法人机构，以及经监管机构核准可以进入境内银行间市场开展债券交易的境外机构，包括跨境贸易人民币结算境外参加银行、参加跨境服务贸易试点的其他境外金融机构、人民币合格境外机构投资者管理的基金产品（RQFII）及其他经人民银行批准的境外投资者。
第二部分：业务办理
14. 客户怎样申请开办代理债券交易与结算业务？
客户可向工商银行开办该业务的境内分支机构营业网点申请开办代理债券交易与债券结算业务，也可通过网上银行预约后到分支机构营业网点办理开办手续。客户须签署《中国工商银行代理债券交易与债券结算协议》，并按照监管机构、债券登记托管结算机构、交易中心和工商银行的要求提供备案材料以及债券账户和本币交易系统账号开户申请材料。工商银行代理客户完成债券账户和本币交易系统账号开户 手续后，客户即可在银行间市场进行债券交易，工商银行为客户提供代理债券交易和结算服务。
15. 客户办理代理债券交易与结算业务需开立哪些账户？
客户办理代理债券交易与债券结算业务，除了应指定办理债券交易和结算相关的资金账户外，还应委托工商银行在中央结算公司、上海清算所等银行间市场债券登记托管结算机构开立债券账户，在交易中心开立银行间本币交易系统账号。
非金融机构客户应指定在工商银行开立的银行结算账户作为债券交易和结算相关的资金账户。金融机构和非法人投资者可以指定其在人行或其他银行开立的银行结算账户作为债券交易和结算相关的资金账户，如需通过工商银行企业网上银行办理业务，也应指定其在工商银行开立的结算账户作为债券交易和结算相关的资金账户。
16. 代理债券交易与结算业务的办理时间是什么？
代理债券交易与债券结算的办理时间为：周一至周五，上午9：00～11：30；下午13：30～16：30。
17. 客户可以通过哪些渠道提交交易委托或结算指令？
客户可通过指定传真、电子邮件或企业网银等双方认可的方式向工商银行发送债券交易委托书，由工商银行受理并代理客户与交易对手在交易中心本币交易系统里达成债券交易。
客户可通过企业网银或指定传真、电子邮件等双方认可的方式向工商银行发送债券结算指令，由工商银行受理并办理。
18. 客户进行债券交易后以何种结算方式进行债券结算？
客户进行债券交易后，工商银行代理客户按照券款对付的结算方式进行相关的债券结算。
19. 客户进行债券交易后怎样办理债券交易的资金清算？
客户与工商银行或其他交易对手达成债券交易后，其资金账户开户行将在结算日根据客户的资金划付指令为其办理债券交易相关的资金清算，或者按照与客户的约定在结算日根据客户的交易委托书和债券交易成交单，为其办理债券交易相关的资金清算。
20. 代理债券交易的计量单位是什么？
债券交易报价单位为“元/每百元面值”，保留小数点后四位数字（四舍五入法）。债券交易实行净价交易，按照全价进行债券结算，结算单位为元，保留小数点后两位数字（四舍五入法）。
21. 客户办理代理债券交易与结算业务需要支付哪些费用？
客户应向工商银行支付债券结算代理佣金，收费项目和佣金标准由工商银行和客户通过协议约定，同时应向中央结算公司、上海清算所和交易中心交纳相关费用，收费项目和标准参见中央结算公司、上海清算所和交易中心的相关收费办法，上述费用由工商银行按照相关规定代收代缴。
22. 客户怎样查询债券交易与结算明细
客户可以要求工商银行在当天交易结束后，从中债综合业务平台里打印债券交割单，通过邮件或者传真给客户；客户也可到工商银行营业网点柜面或通过网上银行等渠道查询持有的债券余额和交易明细。
23. 怎样计算债券交易业务的应计利息？
客户办理现券买卖业务的，应计利息计算公式为：券面总额×票面利率×上一付息日（或起息日）至结算日/365。
客户办理债券回购业务的，应计利息计算公式为：交易金额×回购利率×实际占款天数/365，其中实际占款天数=到期结算日-首次结算日。
24. 客户持有的债券利息如何结算？
代理债券付息前，债券发行人将在债权登记日日终对债权进行确认。客户在债权登记日日终持有该债券的，可获得该债券本期利息。工商银行将在债券付息日为客户办理付息。
25. 客户卖出债券后多长时间客户可以收到资金？
债券交易可以选择T+0的方式结算，即交易达成当天进行债券的交割结算和资金清算，也可以选择T+1的方式结算，即交易达成后的下一工作日进行债券的交割结算和资金清算。在代理债券交易时间内，客户卖出债券后按照其选择的结算方式（T+0或T+1），在债券交割日收到卖出债券的资金。
26. 债券到期后如何清算？
债券到期兑付前，债券发行人将在债权登记日日终对债权进行确认。客户在债权登记日日终持有该债券的，可获得该债券本金及到期利息。在债券到期兑付日，工商银行为客户办理本金及到期利息的返还及利息结算。
第三部分：业务风险
27. 办理代理债券交易与结算业务需要注意哪些风险？
债券价格受国内外各种政治、经济因素及突发事件的影响，可能会发生不利波动。客户进行债券交易存在亏损的可能，客户应关注市场价格变化，谨慎交易。
客户进行债券交易除关注市场风险外，还应当注意可能面临的政策风险、流动性风险、操作风险、不可抗力及突发事件风险，以及其他或有风险，请仔细阅读产品介绍和业务协议中的相关提示。
28. 办理代理债券交易与结算业务还有什么其他注意事项？
客户应认真阅读并承诺遵守《中国工商银行代理债券交易与债券结算协议》及工商银行制定的《中国工商银行代理债券交易与债券结算产品介绍》、《中国工商银行代理债券交易与债券结算规则》等规定。
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