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工银理财有限责任公司2022年上半年度理财业务半年报

报告期:2022-01-01至2022-06-30

 

  一、报告期内理财产品发行情况

  报告期内我司共发行理财产品251支,均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品236支,金额872.56亿元;私募理财产品15支,金额58.50亿元。按投资性质划分,固定收益类产品232支,金额879.82亿元;权益类产品3支,金额1.07亿元;混合类产品16支,金额50.17亿元。

报告期内新发产品情况

产品类别

本期

上期

20221月1日-20226月30

2021年7月1日-2021年12月31

数量

(只)

占比

金额

(亿元)

占比

数量

(只)

占比

金额

(亿元)

占比

按募集方式

公募

236

94.02%

872.56 

93.72%

431

92.69%

4626.61 

97.18%

私募

15

5.98%

58.50 

6.28%

34

7.31%

134.37 

2.82%

按投资性质

固定收益类

232

92.43%

879.82 

94.50%

343

73.76%

4082.56 

85.75%

权益类

3

1.20%

1.07 

0.11%

6

1.29%

14.79 

0.31%

商品及金融衍生品类

0

0.00%

0.00 

0.00%

0

0.00%

0.00 

0.00%

混合类

16

6.37%

50.17 

5.39%

116

24.95%

663.62 

13.94%

  注:1.“占比”指的是报告期内该类产品新发数量(金额)占报告期内全部新发产品数量(金额)的比例。若有外币产品,则依据报告期末当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价,将金额折算为人民币,下同。
  2.报告期内新发产品金额为报告期内新发行产品的实际募集金额与存续产品申购金额。

  二、当期理财产品到期情况

  报告期内我司共到期理财产品323支。按募集方式划分,公募理财产品287支,金额2601.76亿元;私募理财产品36支,金额105.33亿元。按投资性质划分,固定收益类产品248支,金额2418.79亿元;权益类产品3支,金额4.07亿元;混合类产品72支,金额284.23亿元。

报告期内到期产品情况

产品类别

本期

上期

20221月1日-20226月30

2021年7月1日-2021年12月31

数量

(只)

占比

金额

(亿元)

占比

数量

(只)

占比

金额

(亿元)

占比

按募集方式

公募

287

88.85%

2601.76 

96.11%

173

81.60%

1677.29 

92.48%

私募

36

11.15%

105.33 

3.89%

39

18.40%

136.42 

7.52%

按投资性质

固定收益类

248

76.78%

2418.79 

89.35%

164

77.36%

1596.65 

88.03%

权益类

3

0.93%

4.07 

0.15%

2

0.94%

10.02 

0.55%

商品及金融衍生品类

0

0.00%

0.00 

0.00%

0

0.00%

0.00 

0.00%

混合类

72

22.29%

284.23 

10.50%

46

21.70%

207.04 

11.42%

 

  注:报告期内到期产品金额为报告期内到期产品的兑付金额与存续产品赎回金额。

  三、期末理财产品存续情况

  截至2022年6月末,我司存续理财产品1438支,时点余额18236.91亿元,全部为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品1284支,金额17822.47亿元;私募理财产品154支,金额414.44亿元。从投资性质划分,固定收益类产品946支,金额16474.57亿元;权益类产品49支,金额39.16亿元;混合类产品443支,金额1723.18亿元;暂无商品及衍生品类产品。

理财产品存续情况表

产品类别

本期末

上期末

20226月30

2021年12月31

数量

(只)

占比

金额

(亿元)

占比

数量

(只)

占比

金额

(亿元)

占比

按募集方式

公募

1284

89.29%

17822.47

97.73%

1335

88.41%

19759.07

97.73%

私募

154

10.71%

414.44

2.27%

175

11.59%

458.97

2.27%

按投资性质

固定收益类

946

65.79%

16474.57

90.34%

961

63.64%

18000.82

89.03%

权益类

49

3.41%

39.16

0.21%

50

3.31%

44.45

0.22%

商品及金融衍生品类

0

0.00%

0

0.00%

0

0.00%

0

0.00%

混合类

443

30.81%

1723.18

9.45%

499

33.05%

2172.76

10.75%

  四、理财产品投资基本情况

  截至2022年6月末,我司理财产品主要投资于债权类资产、现金及银行存款等资产,穿透前资产规模为19235.02亿元,穿透后资产规模为20372.72亿元。

理财产品投资情况表

资产类别

穿透前规模

亿元

占比

穿透后规模

亿元

占比

现金及银行存款拆放同业及债券买入返售

3097.46

16.10%

5021.11

24.65%

债券、非标准化债权类资产、同业存单

6477.57

33.68%

13933.57

 

68.39%

权益类资产

0.28

0.00%

96.67

0.47%

商品及金融衍生

0.00

0.00%

15.55

0.08%

公募基金

0.36

0.00%

1305.82

6.41%

私募基金

32.17

0.17%

0.00

0.00%

资管产品

9627.18

50.05%

0.00

0.00%

合计

19235.02

100.00%

20372.72

100.00%

  注:所有金额均包含资产应计利息、其他应收款项以及清算款项。金融衍生品类资产规模以保证金计算。


                              工银理财有限责任公司
                                2022年8月

  注:本信息仅代表专家个人观点仅供参考,据此投资风险自负。

(2022-08-19)
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